محرك العناية الواجبة المؤسسي
عناية واجبة جاهزة لقرارات اللجان في المعاملات الخاضعة للتنظيم
يحوّل Nexus Finance غرف البيانات الضخمة إلى ذكاء منظم وجاهز للجان الاستثمار، مع إجماع متعدد النماذج، وتحقق معاكس، وتتبع وثائقي كامل.
الاثر التجاري على مستوى المعاملة
السرعة
دورات أسرع
دورات مراجعة أولية أسرع لتحليل غرف البيانات وتحديد إشارات الخطر الحرجة.
قابلية التتبع
PAGE + LINE
كل استنتاج حرج مفهرس بالصفحة والسطر، ومتوافق مع متطلبات التدقيق الداخلي والاشراف التنظيمي.
الحوكمة
صرامة متسقة
تتم مراجعة الصفحة 1 والصفحة 500 وفق بروتوكول التحكم القابل للتدقيق نفسه.
ما الذي تحصل عليه فرق الاستثمار والامتثال
1) مصفوفة الاشارات الحمراء (L1 الى L5-C)
خريطة مخاطر منظمة بعلامات يقين، تشمل شروطا مانعة تخص التوقيعات، والتراخيص المنتهية، والتعرض للعقوبات، او خرق العهود.
2) متتبع الشروط السابقة للاغلاق
لوحة تحكم لتقدم الشروط السابقة للاغلاق (CP)، والادلة الوثائقية، والتبعيات غير المحلولة قبل تفويض الاغلاق.
3) مراقبة العهود والنسب
حزمة متابعة للعهود المالية (مثل DSCR وحدود الرافعة)، مع مطابقة مرجعية للمصادر الوثائقية.
4) موجز تنفيذي للاغلاق
ملخص جاهز للّجنة: المخاطر المادية، التبعيات القانونية، العوائق المفتوحة، ومسار القرار الموصى به.
نموذج التبني للمؤسسات المصرفية
المرحلة 01
معاملة تجريبية
تجربة مضبوطة لمدة 72 ساعة باستخدام وثائق معاملتكم تحت تحليل متعدد النماذج مع مراجعة بشرية.
المرحلة 02
مواءمة السياسات
مواءمة مع الحوكمة الداخلية، ومسارات تصعيد الامتثال، وبروتوكولات الموافقة.
المرحلة 03
اطلاق انتاجي
نشر بنموذج cloud-hybrid او on-prem مع تيليمتري حوكمة مستمر وايقاع اطلاق انتاجي منضبط.
محركات الفرز
العقوبات والمستفيدون الفعليون والسفن — تُفرز قبل بدء التعامل مع الطرف المقابل.
تُشغّل العناية الواجبة للأطراف المقابلة ثلاثة محركات فرز حتمية وتُظهر التطابقات ليبتّ فيها المحلل. النظام يُشير؛ ومسؤول الامتثال يقرّر.
فرز العقوبات
يُقارَن كل طرف مقابل بقوائم OFAC SDN والقائمة الموحّدة لـ EU وقائمة مجلس أمن UN و UK OFSI وأكثر من 40 قائمة إضافية عبر OpenSanctions. مطابقة تقريبية بعتبات قابلة للضبط، مُطبَّعة بترميز Unicode بحيث لا تفلت الأسماء بالحروف السيريلية والعربية والصينية. يُعاد الفرز أسبوعياً، مع حفظ كل تطابق في سجل بالإلحاق فقط.
المستفيد الفعلي النهائي
يحدّد من يقف فعلياً وراء الطرف المقابل: سلاسل ملكية تُبنى من جذر GLEIF LEI وتُتتبَّع حتى الشركة الأم النهائية، وفقاً لتوصيتي FATF رقم 24 ورقم 10. تُعلَّم الرسوم البيانية الجزئية ولا تُخفى.
فرز السفن والفرز البحري
لتدفقات تجارة السلع والطاقة: تُفرز السفن مقابل قائمة OFAC البحرية / SDN و REMIT، وتُقارَن مرجعياً برقم IMO، بحيث تُظهَر السفينة الخاضعة للعقوبات في ملف تمويل تجاري للمراجعة.
تفعيل تجاري
اطلب عرضا حيا بمستوى المعاملة
احضر أكثر حزم العناية الواجبة تعقيدًا. ننفذ عرضًا مضبوطًا ونسلم مخرجًا جاهزًا لقرار اللجنة مع أدلة مرتبطة بالمصدر.