MOTOR INSTITUCIONAL DE DUE DILIGENCE
Due diligence de grado de decisión para transacciones reguladas
Nexus Finance convierte data rooms extensos en inteligencia estructurada lista para comité, con consenso multimodelo, validación adversarial y trazabilidad documental completa.
Impacto comercial a nivel de transacción
VELOCIDAD
CICLOS MÁS RÁPIDOS
Ciclos de primera revisión más rápidos para análisis de data room y extracción de alertas críticas.
TRAZABILIDAD
PAGE + LINE
Cada conclusión crítica queda indexada por página y línea, apta para auditoría interna y revisión regulatoria.
GOBERNANZA
RIGOR CONSISTENTE
La página 1 y la página 500 se revisan bajo el mismo protocolo de control auditable.
Qué reciben los equipos de inversión y compliance
1) Matriz de alertas críticas (L1 a L5-C)
Mapa de riesgo estructurado con etiquetas de certeza, incluyendo condiciones bloqueantes por firmas, licencias vencidas, exposición a sanciones o incumplimiento de covenant.
2) Tracker de condiciones precedentes
Panel de control para avance de CP, evidencia documental y dependencias no resueltas antes de la autorización de cierre.
3) Monitoreo de covenants y ratios
Paquete de seguimiento para covenants financieros (por ejemplo DSCR y umbrales de apalancamiento), contrastado contra la documentación fuente.
4) Brief ejecutivo de cierre
Resumen listo para comité: riesgos clave, dependencias legales, bloqueos abiertos y ruta de decisión recomendada.
Modelo de adopción para organizaciones bancarias
FASE 01
Transacción piloto
Piloto controlado de 72 horas con sus propios documentos de transacción bajo análisis multimodelo con revisión humana.
FASE 02
Alineación de políticas
Mapeo contra gobernanza interna, rutas de escalado de compliance y protocolos de aprobación.
FASE 03
Despliegue en producción
Implementación en modelo cloud-híbrido u on-prem, con telemetría continua de gobernanza y cadencia controlada de releases.
MOTORES DE CRIBADO
Sanciones, beneficiarios finales y buques: cribados antes de incorporar a la contraparte.
La diligencia de contrapartes ejecuta tres motores de cribado deterministas y muestra las coincidencias para que el analista las resuelva. El sistema señala; el responsable de cumplimiento decide.
Cribado de sanciones
Cada contraparte se coteja con OFAC SDN, la lista consolidada de la EU, la lista del Consejo de Seguridad de la UN, UK OFSI y más de 40 listas adicionales a través de OpenSanctions. Coincidencia difusa con umbrales configurables, normalizada en Unicode para que los nombres en cirílico, árabe y chino no se escapen. Se vuelve a cribar semanalmente, y cada coincidencia se conserva en un historial de solo anexado.
Beneficiario final
Resuelve quién está realmente detrás de una contraparte: cadenas de propiedad construidas desde la raíz GLEIF LEI y recorridas hasta la matriz última, siguiendo las Recomendaciones 24 y 10 del FATF. Los grafos parciales se señalan, no se ocultan.
Cribado de buques y marítimo
Para flujos comerciales de materias primas y energía: los buques se criban contra la lista marítima / SDN de OFAC y REMIT, con referencia cruzada por número IMO, de modo que un buque sancionado en un expediente de financiación comercial se muestra para revisión.
ACTIVACIÓN COMERCIAL
Solicite una demostración en vivo de grado transaccional
Traiga su paquete de diligencia más complejo. Ejecutamos una demostración controlada y devolvemos un output listo para comité con evidencia anclada a la fuente.