Su sala de datos tiene 800 páginas. Un LLM ADIVINA la página 300.
Proteja la propiedad intelectual institucional con controles de consenso multimodelo, ejecución sin retención y trazabilidad de nivel auditoría.
Triple escudo de confianza cero
API B2B segura
Endpoints endurecidos alineados con los controles de ISO 27001. Comunicación cifrada extremo a extremo sin exposición externa.
Arquitectura sin estado
Tus documentos, prompts y salidas del modelo nunca se persisten —el procesamiento volátil los elimina al entregar la respuesta. Los expedientes de compliance y los registros de auditoría sí se conservan por diseño: la evidencia a cuatro ojos que un regulador espera.
Enmascaramiento de PII
Detección y anonimización automáticas de datos sensibles antes de llegar al modelo. Privacidad desde el diseño.
Ciclo de vida del documento
Carga segura de documentos cifrados por túnel privado.
Segmentación atómica para análisis de contexto anclado a la fuente.
Cotejo con fuentes internas de verdad.
La memoria volátil se purga tras cada consulta (sin persistencia).
Escala de certeza
Clasificamos cada respuesta según su nivel de evidencia documental.
Verde / Verificado
Información extraída con coincidencia literal y respaldo en el índice documental.
Ámbar / No verificado
Inferencia basada en contexto global pero sin cita directa. Requiere supervisión.
Rojo / Bloqueo
Contradicción detectada o ausencia absoluta de datos. El sistema marca la salida de baja confianza y bloquea la aprobación automática hasta que un humano la revise.
Taxonomía institucional de certeza
El riesgo se gradúa con etiquetas obligatorias de certeza y validación en contraste antes de que una decisión de bloqueo llegue al control ejecutivo.
[L1]
Verde / Verificado
Extracción literal con trazabilidad a nivel de línea.
[L1-PARTIAL]
Gris / Incertidumbre OCR
Excluido del razonamiento crítico hasta confirmación humana.
[L3-NV]
Ámbar / No verificado
Afirmaciones externas que requieren comprobación manual de evidencia normativa.
[L4]
Azul / Inferencia
Salida razonada, degradada cuando se propagan premisas inciertas.
[L5-C]
Rojo / Condición de bloqueo
Incumplimiento de control crítico que detiene el flujo transaccional.
FATF R6 · EXENCIÓN HUMANITARIA
La exención, tan auditable como la alerta
La Recomendación 6 revisada del GAFI (2026) obliga a respetar las exenciones humanitarias del Consejo de Seguridad de la ONU sin renunciar al control de sanciones. Nexus Finance convierte esa exigencia en un proceso auditable: cada decisión de exención registra la resolución invocada, los criterios cumplidos, la evidencia y el razonamiento, bajo separación maker/checker y con un historial append-only y a prueba de manipulación listo para inspección regulatoria. No basta con 'era una ONG en zona de conflicto': el expediente recoge la lógica completa de la decisión, en línea con FATF Rec.18, MiFID II y las directrices de la EBA y el AI Act sobre IA explicable.
Tipo de decisión dedicado
Una decisión de 'exención humanitaria' de primera clase sobre una alerta de sanciones, nunca distorsionada como un falso positivo u otro riesgo mitigado.
Fundamento estructurado y obligatorio
La resolución del CSNU invocada (2664/2761/2615), los criterios cumplidos documentados, las referencias de evidencia y el razonamiento de la decisión.
Cuatro ojos, rastro a prueba de manipulación
Cada acción registrada con quién la tomó y cuándo, bajo flujo maker/checker (cuatro ojos), append-only y sellado a prueba de manipulación, alineado con FATF Rec.18 y MiFID II.
Listo para inspección
La exención y su fundamento se incluyen en el expediente exportable del caso para un supervisor (MAS, FATF, etc.).
Registramos la lógica de la decisión, no solo el resultado: exactamente lo que apuntan las directrices de la EBA sobre IA en servicios financieros y el AI Act (registro de la lógica decisoria).
FATF R6 (2026) · UNSCR 2664 / 2761 / 2615 · FATF Rec.18 · MiFID II · EBA AI guidelines · EU AI Act
Lo decimos con claridad
Esta capacidad vive en el motor de cumplimiento y la API, no en un panel dedicado (la UI de disposiciones es un follow-up). Estructura y audita la decisión humana; no decide automáticamente la elegibilidad ni si una exención aplica, y su resultado requiere la validación de un oficial de cumplimiento. No garantiza cumplimiento y no es asesoría legal.
COBERTURA REGULATORIA
Quince y más marcos normativos, verificados de serie.
Nexus Finance incorpora las obligaciones que afronta realmente una mesa de materias primas, energía o banca — expuestas como verificaciones, informes y señales de kill-switch. Cobertura significa que el motor revisa e informa frente al marco; el responsable de cumplimiento toma la decisión final. Apoyo a la decisión, no certificación ni asesoramiento jurídico.
| Marco normativo | Qué cubre | Estado |
|---|---|---|
| MiFID II / MiFIR | Mejor ejecución, idoneidad, reporte de transacciones (LEI, art. 26), límites de posición en materias primas, negociación algorítmica | Cubierto |
| EMIR Refit | Clasificación FC/NFC±, umbrales de compensación, antielusión (fragmentación de nocional) | Cubierto |
| REMIT II | Abuso de información privilegiada y manipulación en energía mayorista; reporte de GNL/gas a ACER | Cubierto |
| MAR | Abuso de mercado: información privilegiada, manipulación, wash trading, spoofing | Cubierto |
| CBAM / EUDR | Ajuste en frontera por carbono y elusión de la diligencia debida sobre deforestación | Cubierto |
| DORA | Gobernanza TIC, notificación de incidentes (4h / 72h / 1 mes), riesgo de terceros | Cubierto |
| Basilea III | CET1 / Tier 1 / Tier 2, colchones, LCR / NSFR, activos ponderados por riesgo (método estándar) | Cubierto |
| GAFI | Enfoque basado en riesgo, sanciones FT (R6), DDC/KYC, PEP, corresponsalía, regla de viaje, ROS, titular real (R24) | Cubierto |
| RGPD / Reglamento de IA de la UE | Acceso (art. 15), supresión (art. 17), limitación de la finalidad (art. 5), supervisión humana de la IA (art. 14) | Cubierto |
| MAS / SFA (Singapur) | Notice 626, conducta de mercado | Parcial |
Cubierto = verificado y reportado en el producto; decide la persona. Parcial = alcance declarado, no cobertura completa.
Infraestructura: IA pública vs Nexus Finance
| Vector de características | Modelos de IA públicos | Nexus Finance Enterprise |
|---|---|---|
| Retención de datos | Permanente / Uso para entrenamiento | STRICT_ZERO_RETAIN |
| Origen de la lógica | Probabilística (adivinación) | SOURCE-ANCHORED_CITATION |
| Exposición de PII | Acceso total sin filtrar | ACTIVE_NEURAL_MASKING |
| Auditabilidad | Respuesta caja negra | FULL_CRYPTO_TRACE |